美国联邦检察官近期揭露了一起涉及多个州受害者的大规模诈骗和洗钱案。五名华裔男子因为在这一复杂的诈骗网络中扮演重要角色而被华盛顿州西区的联邦大陪审团起诉，他们主要以老年人为目标，运用“技术支持诈骗”、假冒政府官员及银行职员等手段，获取巨额资金。调查显示，他们通过在华盛顿州注册的21家空壳公司以及至少44个银行账户，对获得的诈骗收益进行了系统的清洗。依照联邦起诉书，目前已追踪到这五名被告所涉及的诈骗金额已超过740万美元，受害者人数至少达到77人，部分资金随后被转移至中国大陆和香港的企业账户。
这五名被告分别是27岁的Hung Chieh Kuo和31岁的Tung Wei Yeh，均居住在华盛顿州贝尔维尤；31岁的Hsin Chien住在博特尔；26岁的You Wei Liew和40岁的Chengpeng Zhang则在西雅图。检方指出，所有被告均面临共谋洗钱、隐匿洗钱及犯罪所得资金交易等多项罪名。根据起诉书，该诈骗网络自2024年10月开始运作，直到2026年3月，足足持续了将近一年半的时间。在这个过程中，诈骗人员以“技术支持”为名义接近受害者，或假冒政府及金融机构的工作人员，虚构账户被黑、电脑遭黑客攻击、银行存款风险等情境，制造紧迫感，引导受害者采取行动，导致他们的终生积蓄面临损失风险。
一旦获取受害者的基本信任，诈骗者便进一步施压，要求受害者暂时将资金转移，以“保护”其财产。受害者依照指示，将自己的资金换成银行本票、汇票或其他金融票据，并将这些票据邮寄至指定地址。与传统诈骗手段直接要求向陌生账户汇款不同，这个诈骗网络独特地利用与空壳公司有关联的商业信箱，令资金流动看起来更加合法。 qy球友会
据检方所述，这个诈骗组织的运营模式愈发职业化，团队成员各司其职：部分人负责接触和说服受害者，另一些则专门负责接收诈骗所得，甚至还有人专注于注册空壳公司、控制银行账户及转移资金。起诉书中的数据显示，在不到一年半的时间里，五名被告共同设立或安排成立的华盛顿州公司已达21家，检方认定这些企业为资金运转的空壳公司。此外，他们使用被盗或虚假的身份信息，在美国的金融机构内开设了至少44个与这些公司相关的银行账户，并以公司名义在多处商业机构租用信箱。
待受害者按照指示将银行本票、汇票等寄至相关地址后，涉案人员便会定期前往商业信箱取走这些票据，接着迅速将资金存入自有控制的银行账户。殊不知，这些资金一旦进入账户，即迅速通过国内外电汇进行转移。联邦检察官表示，调查人员发现部分钱款最终流向了以中国大陆及香港企业名义开设的银行账户。迄今为止，检方确认，这五名被告通过此手法接收并清洗的诈骗金额已超740万美元，受害者人数涉及至少77人，其中许多是年长者，调查显示，这一案件对弱势老年人的实际损失可能高达1100万美元。
案件公之于众时，五名被告中已有四人出庭应诉。此次案件的涉案金额及罪名极为严重，合谋洗钱及隐匿资金来源、性质或控制权的洗钱罪，一旦定罪，相关刑罚可高达20年联邦监禁，以及50万美元或相关财产价值的两倍罚款；而涉及利用犯罪所得进行金融交易的洗钱行为，同样可面临最高10年的监禁及25万美元或相关收益价值的双倍罚款。目前，案件计划于11月9日开庭审理。 qy球友会
联邦执法机构进一步强调，老年人群体是诈骗行为中的重要目标。据统计，仅在2025年，美国就有超过100万名老年人遭遇诈骗，损失金额接近20亿美元。对于有年长亲人的家庭而言，如果突然接到冒充政府、银行或技术支持人员的电话，声称账户存在风险，进而要求购置银行本票、汇票、礼品卡，或将资金转入“安全账户”，尤其是要求将资金票据邮寄至陌生公司或商业信箱时，务必提高警惕。真正的政府机关和正规金融机构绝不会以制造恐慌的方式迫使公众将毕生积蓄转入不明账户以“保护资金”。
